Zajecia 3 pytania

[ĆWICZENIA]

SCENARIUSZ 3 – ver 0.2

FINANSE – RYNKOWY SYSTEM FINANSÓW – OGÓLNE OPIS SYTUACJI: Zyskowni to klasyczna rodzina 2+2, mieszkająca we Wrocławiu. Pan Jan Zyskowny, głowa rodziny to 48latek, prowadzący własny biznes w postaci osiedlowego sklepu spożywczego DELICJA, w którym oprócz niego pracują jeszcze 3 osoby. Jego żona Matylda (45 lat) pracuje w szkole podstawowej, jako nauczycielka nauczania początkowego. Syn Julian (22 lata) studiuje na Politechnice Wrocławskiej i mieszka razem z rodzicami. Otrzymuje stypendium. Córka Julia (19 lat) rozpoczęła studia na Uniwersytecie Adama Mickiewicza w Poznaniu (psychologia). W 2008 roku Zyskowni kupili 4-pokojowe mieszkanie, które częściowo (70%) sfinansowali przy pomocy 15-letniego kredytu bankowego. Oprócz tego mają 6-letniego Fiata Punto oraz 12-letniego dostawczego Peugoeta Partnera. Pan Jan ma w garażu jeszcze jeden samochód, starą Warszawę kombi, którą w wolnych chwilach remontuje. Pani Matylda jest kolekcjonerką polskiej porcelany i ceramiki z lat 50 i 60 XX wieku. Na lokacie rentierskiej w banku Zyskowni mają 21 000 PLN. Pan Zyskowny sporadycznie inwestuje na giełdzie. Obecnie w jego portfelu są akcje dwóch spółek, wycenione na około 15 000 PLN.

Zadanie 1 Czy wymieniony instrument finansowy jest instrumentem transferu kapitału czy ryzyka Depozyt bankowy Kredyt bankowy Bon komercyjny Certyfikat depozytowy Bon skarbowy Obligacja Akcja Opcja Kontrakt futures Swap

Zadanie 2 Spróbuj określić z jakich instytucji finansowych należących do rynkowego sektora finansowego prawdopodobnie korzysta lub korzystać może rodzina Zyskownych. Jakie potrzeby leżą u podstaw tych relacji? Przy pomocy jakich instrumentów/usług lub mechanizmów owe potrzeby rodziny Zyskownych są zaspokajane przez zidentyfikowane instytucje.

[ĆWICZENIA]

SCENARIUSZ 3

Zadanie 3 Syn państwa Zyskownych pożyczył od rodziców ich samochód i niefortunnie na jednym ze skrzyżowań zagapił się i wjechał w tył auta stojącego na światłach. Niestety zarówno auto państwa Zyskownych, jak i drugie biorące udział w zdarzeniu zostały dosyć poważnie uszkodzone, ponadto syn Państwa Zyskownych na skutek zdarzenia miał złamaną rękę, a kobieta kierująca autem, w które wjechał syn Państwa Zyskownych ranę na twarzy wymagającą założenia kilku szwów (blizna w widocznym miejscu). Zyskowni mieli ubezpieczony samochód (OC, AC i NNW). Co powinni zrobić w tej sytuacji, kto pokryje szkodę w uszkodzonych samochodach? Jak zmieniłaby się sytuacja Państwa Zyskownych, gdyby do wypadku doszło, gdy syn Państwa Zyskownych wracał od kolegów po okraszonym alkoholem z świętowaniu zdanego egzaminu? UCZESTNIK

SZKODA

UBEZPIECZENIE

UWAGI

Zadanie 4 Syn państwa Zyskownych chciałby kupić własny samochód, żeby w końcu oszczędzić rodzicom stresów związanych z rozbijaniem ich auta. W tym celu chciałby uzyskać kredyt lub pożyczkę na zakup wymarzonego pojazdu. Czym się różni pożyczka od kredytu? Z jakimi działaniami ze strony instytucji finansowych, które mogłyby zaspokoić jego potrzeby finansowania, powinien liczyć się Julian.

Kryterium

Pożyczka

Kredyt

Działania instytucji kredytowych/pożyczkowych względem Juliana chcącego skorzystać z ich usług.

[ INSTYTUT ZARZĄDZANIA FINANSAMI UE WROCŁAW 2015 – autor: E. Poprawska

strona: 2

[ĆWICZENIA]

SCENARIUSZ 3

Zadanie 5 Syn państwa Zyskownych zaczął dorabiać pracując w weekendy na stacji benzynowej. Ponieważ odłożył trochę zarobionych pieniędzy, chciałby je zainwestować. Postanowił jednak, że nie chce lokować ich w banku, lecz chciałby „pobawić się” w inwestowanie na GPW. Jak zacząć inwestować na giełdzie?

Zadanie 6 Pan Zyskowny kończy niedługo 50 lat. Syn państwa Zyskownych chciałby sprawić ojcu porządny prezent, chciałby też w ten sposób nieco wynagrodzić ojcu problemy, w jakie niedawno uwikłał rodziców w związku z wypadkiem. Z uwagi na to, że inwestycje na GPW okazały się jednak nie do końca trafione, nie dysponuje obecnie nadmiarem wolnych środków. Zna jednak kolegę, który zwykle nie odmawia potrzebującym. Kolega zgodził się na pożyczenie 500 PLN na 2 miesiące, jednak Julian zwrócić mu będzie musiał 550 PLN. Julian bardzo ojca kocha, ale zastanawia się, czy to aby nie za dużo i czy nie poszukać innych form i / lub instytucji, w których można byłoby pożyczyć pieniądze na prezent dla ojca.

Określ elementy składające się na całościowy koszt kredytu/pożyczki Element składowy kosztu kredytu/pożyczki

[ INSTYTUT ZARZĄDZANIA FINANSAMI UE WROCŁAW 2015 – autor: E. Poprawska

strona: 3

[ĆWICZENIA]

SCENARIUSZ 3

ZADANIE 7 Przypisz wymienione poniżej elementy do jednej z czterech kategorii rynkowego systemu finansowego (instrumenty finansowe, rynek finansowy, instytucje finansowe, reguły). Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 o Narodowym Banku Polskim Kontrakt futures Bank Światowy Akcja Rynek walutowy Giełda papierów wartościowych Rynek pieniężny Regulamin giełdy Opcja walutowa Dom maklerski

[ INSTYTUT ZARZĄDZANIA FINANSAMI UE WROCŁAW 2015 – autor: E. Poprawska

strona: 4