Zajecia 1 pytania

[ĆWICZENIA]

SCENARIUSZ 1 – ver 0.2

FINANSE – PODSTAWY, DEFINICJE, KONTEKSTY – wersja ogólna OPIS SYTUACJI: Zyskowni to klasyczna rodzina 2+2, mieszkająca we Wrocławiu. Pan Jan Zyskowny, głowa rodziny to 48latek, prowadzący własny biznes w postaci osiedlowego sklepu spożywczego DELICJA, w którym oprócz niego pracują jeszcze 3 osoby. Jego żona Matylda (45 lat) pracuje w szkole podstawowej, jako nauczycielka nauczania początkowego. Syn Julian (22 lata) studiuje na Politechnice Wrocławskiej i mieszka razem z rodzicami. Otrzymuje stypendium. Córka Julia (19 lat) rozpoczęła studia na Uniwersytecie Adama Mickiewicza w Poznaniu (psychologia). W 2008 roku Zyskowni kupili 4-pokojowe mieszkanie, które częściowo (70%) sfinansowali przy pomocy 15-letniego kredytu bankowego. Oprócz tego mają 6-letniego Fiata Punto oraz 12-letniego dostawczego Peugoeta Partnera. Pan Jan ma w garażu jeszcze jeden samochód, starą Warszawę kombi, którą w wolnych chwilach remontuje. Pani Matylda jest kolekcjonerką polskiej porcelany i ceramiki z lat 50 i 60 XX wieku. Na lokacie rentierskiej w banku Zyskowni mają 21 000 PLN. Pan Zyskowny sporadycznie inwestuje na giełdzie. Obecnie w jego portfelu są akcje dwóch spółek, wycenione na około 15 000 PLN.

Zadanie 1 Incydenty/zdarzenia o naturze finansowej, które mogły mieć wpływ na życie rodziny Zyskownych na przestrzeni ostatnich 12-15 lat.

Zadanie 2 Jakimi aktywami dysponują Zyskowni.

Zadanie 3 Jakiego rodzaju wydatki i dochody ma rodzina Zyskownych.

Zadanie 4 Jakiego rodzaju przepływy pieniężne będą potencjalnie występować w rodzinie Zyskownych. Podać przykłady.

Zadanie 5 Jakie funkcje pełni pieniądz w rodzinie Zyskownych (z przykładami).

Zadanie 6 Z jakich form pieniądza rozrachunkowego może potencjalnie korzystać rodzina Zyskownych, a z jakich firma pana Zyskownego (DELICJA).

Zadanie 7 Jakie potencjalne potrzeby natury finansowej można zidentyfikować w rodzinie Zyskownych, biorąc pod uwagę następny rok, następne 10 lat, następne 25 lat. Określi ich ważność (1 – można się bez nich obejść, 2 – istotne, ale nie krytyczne, 3 - newralgiczne) i potencjalne sposoby zaspokojenia

Potrzeby

Sposób realizacji

[ĆWICZENIA]

SCENARIUSZ 1

Rok 10 lat 25 lat Zadanie 8 Jakie potencjalne potrzeby natury finansowej może mieć firma pana Zyskownego (DELICJA), biorąc pod uwagę następny rok, następne 5 lat. Określ sposób realizacji.

Potrzeby

Sposób realizacji

Rok 5 lat Zadanie 9 Z którymi szczegółowymi dyscyplinami finansów (według kryterium podmiotowego) potencjalnie będzie miała kontakt rodzina Zyskownych

Zadanie 10 Jakie zagrożenia natury finansowej potencjalnie czyhają na rodzinę Zyskownych.

Zadanie 11R Jakimi postawami i zachowaniami powinna charakteryzować się rodzina Zyskownych, aby można było uznać ich za świadomych finansowo.

[ INSTYTUT ZARZĄDZANIA FINANSAMI UE WROCŁAW 2015 – autor: A. Nosowski

strona: 2